新华财经北京12月23日电（张威）南海潮头，拨动澎湃琴弦。创新合作，撬动湾区经济。12月23日，“新经济澎湃新动力 新湾区开拓新格局”系列论坛的第三场论坛举行。本场论坛以“洞见时势 行稳致远，对话2023财富新机遇”为主题，通过主旨演讲、圆桌对话两大环节，来自财富管理领域的知名专家、大咖齐聚“云端”，畅谈经济发展新趋势，结合金融业发展新动向，在不确定性中寻找确定性投资机遇，洞见财富管理新机遇。

据介绍，本次论坛由珠海华发国际会展管理有限公司主办，新华财经与珠海市横琴新区华金国际会展服务有限公司承办，珠海华发实业股份有限公司、武汉华发外滩荟与南京华发四季雅筑共同协办、珠海十字门中央商务区特别支持。

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在论坛的主旨演讲环节，上海金融与发展实验室主任曾刚表示，过去十几年，财富管理行业是中国金融行业当中发展最为迅速的，从早年主要以公募基金为主，现在已经拓展到包括银行、理财、信托、私募等多种多元化产品体系的一个庞大行业，总资产规模也早已突破了100万亿元。财富管理行业在中国方兴未艾，未来的发展空间巨大，特别是在养老等领域还有巨大的潜在空间。未来财富管理行业的发展将呈现出五大趋势：一是行业整体规模仍然会维持相对高速的增长态势；二是行业分化、集中度提升，不同资管行业后续发展空间将出现更大差异，头部机构的优势将更加明显；三是行业分工与合作进一步深化，行业生态更加成熟，产业链上不同机构基于自身比较优势，以不同的形式参与合作，实现范围经济；四是金融科技在财富管理行业的应用将会加速，主要包括资管生态和平台的打造、销售、产品创设、投资管理等方面；五是更加强调消费者的教育和陪伴。

银河证券财富管理总部总经理刘冰表示，近年来，我国财富管理市场快速增长，行业整体规模从2015年74.8万亿元逐步上升至2021年122.9万亿元，年化增速8.6%。未来，我国居民持有的金融资产规模预计会从2021年的229万亿元增长到2030年的486万亿元，年化复合增长会达到8.7%，财富管理的渠道收入也有望从5723亿元提升到1.3万亿元。居民可投资金融资产的快速增长，使券商财富管理行业处于蓝海阶段。但也要看到，随着行业马太效应的凸显，机构竞争越来越激烈，优质资产也会向头部财富管理机构聚集。因此，券商财富管理行业既面临非常好的发展机遇，同时也面临严峻挑战。未来几年，机构化、产品化、线上化和国际化是公认的财富管理行业发展趋势。

嘉实财富总经理陶荣辉认为，党的二十大胜利召开，为财富管理行业提出了一个非常高的要求，那就是实现高质量发展，而在新时代背景下，财富管理行业要实现高质量发展，需要从业机构做到、做好“客户第一”“讲人话”“以不变应万变”“要闭环，不要开环”这四点。财富管理本质上是买方代理，要把客户的利益放在第一位，始终站在客户的视角，以客户的需求为中心。“讲人话”就是要建立一套客户听得懂的语言体系，更好地去跟客户交流，更好地服务于客户的财富规划。财富管理行业是一个“以不变应万变”的行业，要始终让产品、让工具、让配置服务于客户需求，把客户需求作为分析和研究的主体。财富管理行业还是一个闭环的商业模式，财富管理机构要解决好“开环和闭环”的问题，实现“有买、有卖、有结果”，既有买入方式的建议，又有卖出方式的建议，同时解决好现金流等问题。

在圆桌对话环节，专家、大咖聚焦财富管理行业发展新变化、挑战和机遇、促进行业高质量发展等话题展开热烈讨论。

中国银行大湾区研究院高级研究员曾圣钧认为，我国财富管理市场发展很快，过去几年最重要的变化主要有三个方面：一是市场参与主体越来越多，生态圈越来越完善、齐备；二是产品越来越丰富，高端产品、特色产品开始出现并增多；三是客户对财富管理的要求越来越高，这不仅体现在收益和风险方面，还包括个性化、线上化、便利化、专业化等方面。未来财富管理市场也面临一些挑战，比如竞争日益激烈、合规风险升高等，但同时也存在广阔机遇，建议重点关注中等收入群体、新市民、老年人客群这三个方向。

曾圣钧建议，从三个方面促进财富管理行业的高质量发展。第一，财富管理模式已经从卖方销售型转向卖方投顾型，现在正逐渐进化到买方投顾型，这就需要财富管理机构提高自身研投能力；第二，财富管理的数字化转型非常迫切，这是考验各个金融机构竞争力的一个重要因素；第三，财富管理的核心逻辑还是支持实体经济，支持国家战略，财富管理的投资理念要跟着国家的战略和政策走，如此才能实现真正的高质量发展。

深圳市天使投资引导基金有限公司副总经理徐向东表示，财富管理就是把资金的需求，和有前景的资产之间做一个高效、精准的匹配。在迈向新时代的过程中，我国各方面创新、产业升级创造了很好的财富增长的机会。其中的一个核心机会来自于中国的企业，特别是那些拥有创新能力，在新兴未来产业里能够提高我国国力、实现产业升级的这些企业，非常值得投资。大湾区作为改革开放的前沿，建议积极从政府层面制定扶持政策，鼓励更多人才进入股权投资行业，打造出更好的股权投资产品，从而吸引更多居民和投资人通过投资基金的方式支持创新和产业升级，最终实现政府、企业和个人多赢的局面。

目前中国金融市场不断开放，越来越多的外资机构以更加积极的姿态布局中国的财富管理市场。大湾区作为我国开放程度最高、经济活力最强的区域之一，金融市场开放创新不断深化，正在成为财富管理市场的引领者。

中央国债登记结算有限公司深圳分公司粤港澳大湾区服务中心副总经理周啸驰表示，这些年随着我国居民财富的增长，多币种的国际化资产配置需求也越来越强，但现在由于种种原因，海外投资的渠道并不太多。金融互联互通将是一个非常好的业务机会。在大湾区，跨境理财通就是非常重要的一个业务试点，为境内和境外居民互相投资对方的理财产品提供了很好的渠道，今年规模增长很快。

曾圣钧认为，大湾区具有十分优质的客户资源，开放创新的政策优势，以及更接近外资金融机构产品的投资偏好，因此是外资金融机构极为看重的财富管理市场。未来，本土机构应该在产品代销、产品合作开发以及成立合资公司这三个层次，积极与外资金融机构开展合作，发挥比较优势，赢得更多发展机会，使国内居民享受到更好的财富管理服务。

关键词： 行业发展 财富管理